NOTRE EXPERTISE

Présentation du cabinet, nos garanties et notre engagement.

Présentation

AFJ PATRIMOINE est une société indépendante créée en 2005 qui délivre des prestations de conseils et des préconisations de solutions patrimoniales.

Notre mission est d’établir une stratégie personnalisée et d’optimiser votre situation patrimoniale en tenant compte de vos objectifs et de vos choix de vie.

Nous veillons à la cohérence des décisions prises dans un environnement en permanente évolution. Ensemble nous abordons tous les aspects relatifs à votre situation, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier ou de placements financiers en ayant toujours à l’esprit la sécurisation de votre patrimoine.

Vos conseillers

Justin Thibon

Jean-Marc Thibon

Diplômés en gestion de patrimoine de l’université d’Auvergne, ce sont les valeurs de nos trois passions qui nous permettent chaque jour de nous épanouir dans ce passionnant métier :

Amour,
partage et solidarité.

La famille

Respect
et dépassement de soi.

Le sport

Empathie,
persévérance et humilité.

La pêche à la mouche

Nos garanties

Nos activités règlementées :

AFJ PATRIMOINE est immatriculée au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 07008813 ( https://www.orias.fr/welcome) au titre de :

Conseiller en Investissements Financiers :

Proposant des prestations de conseil non-indépendant au sens de l’art325-5 RGAMF. Enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF, association agréée et contrôlable par l’Autorité des Marchés Financiers (17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 / www.amf-france.org).

Intermédiaire en Assurance :

Courtier de type B – AFJ PATRIMOINE ne fournit pas de service de recommandation personnalisée relativement aux contrats qu'il distribue. Le cabinet s’attache à vous proposer un ou plusieurs contrat(s) cohérent(s) avec vos exigences et besoins. 

Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements :

Courtier proposant un service de conseil indépendant sur des contrats de crédits immobiliers. Le client ne devra acquitter aucun frais pour la rémunération de ce service indépendant (prestation intégrée dans l’abonnement). Les activités d’IAS et d’IOBSP sont contrôlables par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Bubapest, 75436 PARIS cedex 09 / http://www.acpr.banque-france.fr/accueil.html).

Démarcheur bancaire ou financier :

Cette activité est contrôlable par l’AMF et l’ACPR. Mandants pour lesquels l’activité de démarchage est exercée : NORTIA, ERES. 

Agent immobilier :

Carte N° CPI26022016000005219 délivrée par la CCI de la Drôme (sans détention de fonds). L’activité est contrôlable par la DGCCRF.

Notre engagement dans le temps & notre expertise

Nous sommes convaincus que la qualité relationnelle est une source de confiance, c’est pourquoi votre conseiller vous est dédié et vous suit pendant toute la durée de nos prestations. L’accompagnement est primordial dans un marché en constante mutation. Les temps de rencontres sont programmés au rythme et à la forme que vous estimez nécessaire, les formes de communication sont validées ensemble (rendez-vous, téléphone, e-mail, visio, courriers…). 


En tout état de cause, un rapport périodique vous sera remis de façon à ce que vous soyez informés sur les services rendus et les coûts associés. Nos échanges sont constructifs et pédagogiques afin que vous preniez des décisions en toute connaissance de cause. Notre expérience et notre disponibilité, nous permettent de répondre à vos questions et si nous n’avions pas la réponse, nous avons bâti un réseau d’experts professionnels (notaires, avocats, experts comptables…) à votre service. 

Nous pourrons également vous accompagner auprès de vos partenaires habituels dans le but de leur présenter votre stratégie et coordonner leurs actions. Nos clients sont issus de notre relationnel et de vos recommandations et quelle que soit leur catégorie socio-professionnelle, ils bénéficient de notre engagement.

Notre objectif est de gagner votre confiance et de gérer dans 20 ans le patrimoine de vos enfants…

Vous avez des questions ? Nous sommes à votre disposition.